Поддержка по кредитованию бизнеса

Новые кредитные каникулы для МСП

Мера поддержки распространяется на тех заемщиков, которые заключили кредитный договор до 1 марта текущего года. В период с 1 марта по 30 сентября они смогут обратиться к кредитору с требованием о предоставлении кредитных каникул, а правительство будет вправе продлить этот льготный период.

Важно, что воспользоваться мерой смогут даже те заемщики, которые в «ковидный» период уже использовали подобное право.
Кредитные каникулы могут предоставляться нa срок не более полугода и предусматривать отсрочу платежей по кредиту или займу либо уменьшение их размера.
Условия: падение доходов более чем нa 30%, размер кредита не больше установленное кабмином предельного уровня, отсутствие у заемщика еще действующего аналогичного льготного периода.

Основание: распоряжение Правительства Российской Федерации от 04.03.2022 № 411-р. 

Отсрочка на полгода по кредитам, полученным до 1 марта 2022 года

Минэкономразвития определил основные виды деятельности, по которым субъекты МСП смогут воспользоваться кредитными каникулами в 2022 году. Соответствующее постановление подписано Председателем Правительства Михаилом Мишустиным.

В число отраслей, которые смогут воспользоваться кредитными каникулами, вошли: сельское хозяйство, наука, культура, туризм, общепит, медицина, IT (в том числе производство компьютеров и разработка ПО), розничная торговля. В перечень также был включен отдельный блок – обрабатывающие производства.Постановление подготовлено Минэкономразвития РФ под руководством первого заместителя Председателя Правительства РФ Андрея Белоусова в рамках Федерального закона по поддержке граждан и бизнеса в условиях санкций. В соответствии с ним, получить кредитные каникулы смогут субъекты МСП, которые заключили кредитные договоры до 1 марта 2022 года. Обратиться в банки и оформить «льготный период» на срок до 6 месяцев можно будет до 30 сентября 2022 года.

Как пояснили в ведомстве, при предоставлении кредитных каникул банк не может начислять неустойки за невозврат кредита, требовать досрочного погашения. При этом сам заемщик в любой момент может уведомить банк и прекратить действие каникул или во время этих каникул погасить часть или всю сумму кредита.

Основание

Список отраслей с ОКВЭД

Программа Фонда по реструктуризации действующих займов

Что такое реструктуризация:

Реструктуризация — это изменение условий действующего займа для тех, кто оказался в сложной ситуации.

При принятии положительного решения о реструктуризации задолженности по заявлению заемщика Фонд пересмотрит существенные условия заключенного ранее договора микрозайма, в результате чего будет изменен порядок и (или) срок возврата суммы основного долга и (или) процентов по нему. Благодаря этому заемщик получит право исполнять обязательства по договору в более благоприятном режиме.

Условия участия в программе:

Реструктуризация задолженности по договору микрозайма возможна при наличии обстоятельств, которые свидетельствуют о том, что заемщик по объективным причинам в связи с ухудшением финансового положения в данный момент не имеет возможности выполнять обязательства по договору микрозайма в полном объеме, но в дальнейшем (после окончания периода реструктуризации) у него появится такая возможность.

Форма реструктуризации:

Отсрочка и (или) рассрочка по погашению остатка основного долга и процентов на срок до 6 месяцев (включительно).

Как подать заявление на отсрочку погашения займа по 106-ФЗ

Заявление о предоставлении льготного периода можно подать в центре «Мой бизнес» по адресу: г. Киров, Динамовский проезд, 4. (2 этаж) или в электронном виде по e-mail: credit@kfpp.ru

Правила, порядок и условия реструктуризации задолженности по договорам микрозайма, заключенным Фондом с субъектами малого и среднего предпринимательства, уточняйте у специалистов кредитного отдела по тел. (8332) 410-410 (доб. 701).

«Кредитные каникулы»
Отсрочка погашения займа по Федеральному закону от 03.04.2020 № 106-ФЗ (с учетом изменений от 08.03.2022)

Отсрочка до 6 месяцев по займам, полученным до 1 марта 2022 года.

Для кого

• субъекты МСП, осуществляющие деятельность в отраслях, определенных Правительством Российской Федерации
• заключившие до 1 марта 2022 года договор займа

 Когда можно обратиться

с 1 марта по 30 сентября 2022 года

 Условия по предоставлению отсрочки погашения займа по 106-ФЗ

• Заемщик вправе определить длительность льготного периода, но не более 6 месяцев
• По окончании льготного периода в сумму обязательств заемщика по основному долгу включается сумма обязательств по процентам, которые должны были быть уплачены заемщиком в течение льготного периода исходя из действовавших до предоставления льготного периода условий кредитного договора, но не были им уплачены в связи с предоставлением ему льготного периода.
• В любой период времени заемщик может досрочно погасить заём или по заявлению прекратить кредитные каникулы.

Как подать заявление на отсрочку погашения займа по 106-ФЗ

Заявление о предоставлении льготного периода можно подать в центре «Мой бизнес» по адресу: г. Киров, Динамовский проезд, 4. (2 этаж) или в электронном виде по e-mail: credit@kfpp.ru

Правила, порядок и условия предоставления «кредитных каникул» по договорам микрозайма, заключенным субъектами малого и среднего предпринимательства с Фондом, уточняйте у специалистов кредитного отдела по тел. (8332) 410-410 (доб. 701).

Заявление (требование) о предоставлении льготного периода

Список отраслей с ОКВЭД

Кредитование с господдержкой через банковский сектор

Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработал антикризисные программы льготного кредитования субъектов МСП. Общий лимит фондирования банков по этим программам составляет 675 млрд рублей.

Программа оборотного кредитования с лимитом фондирования банков на сумму 340 млрд рублей.

По этой программе микро- и малый бизнес может получить кредит (или рефинансировать уже имеющийся) на сумму до 300 млн рублей по ставке не выше 15% годовых; средний бизнес может получить кредит на сумму до 1 млрд рублей по ставке не выше 13,5%. Срок кредитов — до одного года. Ограничений по цели кредитования нет. Банк России предоставляет банкам, участвующим в программе, фондирование до 30 декабря 2022 года по ставке 9,5% годовых.

Банки-участники программы:

1. АО «Банк Акцепт»
2. АО «АЛЬФА-БАНК»
3. ПАО «АК БАРС» БАНК
4. АО «БКС Банк»
5. Банк ВТБ (ПАО)
6. АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»
7. АКБ «Держава» ПАО
8. Джей энд Ти Банк (АО)
9. ООО «Инбанк»
10. АО «Кредит Европа Банк (Россия)»
11. КБ «Кубань Кредит» ООО
12. Банк «КУБ» (АО)
13. Банк «Левобережный» (ПАО)
14. ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
15. АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»
16. АО «МСП Банк»
17. АО «МИнБанк»
18. АО Банк «Национальный стандарт»
19. ПАО «НБД-Банк»
20. АО Банк «Объединенный капитал»
21. АО «БАНК ОРЕНБУРГ»
22. ПАО «Промсвязьбанк»
23. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
24. АО «Россельхозбанк»
25. ПАО Сбербанк
26. «СДМ-Банк» (ПАО)
27. АО «СМП Банк»
28. АО БАНК «СНГБ»
29. ПАО «Совкомбанк»
30. Банк СОЮЗ (АО)
31. ТКБ БАНК ПАО
32. АО «Ури Банк»
33. ПАО Банк «ФК Открытие»
34. АО КБ «Хлынов»
35. АО АКБ «ЦентроКредит»
36. КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)

Расширенная программа стимулирования кредитования субъектов МСП, которую Банк России реализует совместно с «Корпорацией «МСП». Ее лимит — 335 млрд рублей.

Ставка конечному заемщику по этой программе также не превышает 15% для малого и 13,5% для среднего бизнеса. Срок кредитов — до трех лет.

Условия этой программы и перечень банков-участников размещены на сайте «Корпорации «МСП».

Ссылка на документ