Банком России  продолжается активная работа по ознакомлению бизнеса с различными финансовыми инструментами, способствующими расширению возможностей по привлечению финансирования. Одним из таких инструментов, использование которого наиболее актуально для малого и среднего бизнеса, является краудфинансирование

Краудфинансирование – это привлечение средств на развитие бизнеса или запуск проекта от нескольких инвесторов через специальные платформы.

Виды краудфинансирования:

Классический краудфандинг: Сбор средств на какую-либо цель или идею, причем не обязательно коммерческую. Этот механизм подходит для финансирования благотворительных, творческих, образовательных или экологических проектов. Краудфандинг может быть использован и для сбора денег на личные цели.

Краудлендинг: привлечение финансирования в форме займа от нескольких инвесторов при помощи посредника – инвестиционной платформы. Компания может привлечь средства от граждан (P2B) или других предприятий (B2B). Этот механизм подходит для компаний, уже работающих на рынке определенное время и способных подтвердить свою платежеспособность.

Краудинвестинг: привлечение финансирования в обмен на долю в компании или часть будущей прибыли бизнеса. Этот механизм подходит для стартапов или действующих малых предприятий, реализующих новые проекты.

Привлекать инвестиции на инвестиционной платформе может только юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

В течение одного календарного года одно лицо может привлечь с использованием инвестплатформ не более 1 млрд рублей.

Механизм привлечения средств с помощью краудфинансирования

Шаг 1. Формулирование цели и подготовка бизнес-плана проекта

Определите цель проекта и его потенциальную аудиторию, изучите конкурентов. Подготовьте описание проекта, посчитайте сколько денег нужно на реализацию и продвижение проекта.

Шаг 2. Выбор способа финансирования проекта

Это может быть привлечение займа, продажа эмиссионных ценных бумаг (облигации или акции), размещение их с помощью инвестиционной платформы, продажа утилитарных цифровых прав.

Шаг 3. Выбор инвестиционной платформы

Изучите правила и размер комиссии инвестиционных площадок, обратите внимание на срок их существования, посмотрите, какие проекты собирают финансирование прямо сейчас, какие отзывы о площадке в сети «Интернет». Существуют платформы, специализирующиеся на финансировании проектов определенной направленности, например, госзаказов.

ВАЖНО! Инвестиционная платформа должна быть зарегистрирована в реестре Банка России.

Шаг 4. Заключение договора о содействии в привлечении инвестиций

Зарегистрируйтесь на платформе и предоставьте все необходимые документы и информацию о проекте. Платформа проведет оценку Вашего предложения и, в случае положительного решения, заключит с Вами договор о содействии в привлечении финансирования. На некоторых платформах заемщику присваивается рейтинг, который влияет на размер комиссии и процентную ставку.

ВАЖНО! Процесс оценки проекта обязателен, поскольку платформе важно направлять на инвестиции только потенциально прибыльные предложения, чтобы сохранить доверие инвесторов.

Шаг 5. Заключение договора инвестирования

После опубликования проекта на платформе начинается этап привлечения инвесторов. Их деньги перечисляются на номинальный счет платформы и, как только наберется необходимая сумма, будут перечислены Вам за вычетом комиссии платформы. С каждым из инвесторов при этом будет заключен договор инвестирования.

ВАЖНО! Как правило, на платформах стоит ограничение по минимальной сумме инвестиций, необходимой для запуска проекта. Если в течение определенного срока финансирование не собрано, то проект считается несостоявшимся, и деньги возвращаются инвесторам.

Шаг 6. Реализация проекта

Воспользуйтесь средствами для реализации заявленного проекта. На этом этапе рекомендуется раскрывать информацию о Вашей деятельности инвесторам, например, посредством почтовой рассылки или уведомлений на сайте платформы.

Шаг 7. Возврат инвестиций

Рассчитайтесь с инвесторами определенным в договоре способом.

ВАЖНО! В договоре может быть указана Ваша обязанность как Налогового агента заплатить налог за Ваших инвесторов-физических лиц.

МЕРЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ

Поддержка: компенсация части расходов на привлечение денежных средств на инвестиционной платформе (комиссия платформы) – не более 5% от объема финансирования и не более 500 тыс. рублей в рамках одного инвестиционного договора

Для кого: субъекты МСП, соответствующие требованиям постановления Правительства Российской Федерации № 1898 от 27.12.2019.

Как получить: через оператора инвестиционной платформы, который заключил соглашение с Минэкономразвития России на получение субсидии.

Подробнее в постановлении Правительства Российской Федерации № 1898

Мера поддержки доступна до 2024 года. В пилотном 2021 году на реализацию программы выделено 20 млн рублей.

Контактный телефон для получения консультации Минэкономразвития России: + 7 (495) 870-29-21 доб. 10550, 18993

ДОКУМЕНТЫ И ССЫЛКИ

1. Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
2. Постановление Правительства Российской Федерации от 27.12.2019 № 1898 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским организациям в целях компенсации части затрат на обеспечение доступа к платформе для коллективного инвестирования»
3. Реестр операторов инвестиционных платформ Банка России